L'Union européenne va fixer une nouvelle limite aux achats en espèces et renforcer les contrôles des transactions en crypto-monnaies. Le 6 novembre, le bloc a convenu de fixer une limite de 10 000 euros pour les paiements en espèces et d'exercer une surveillance plus stricte sur les transactions en crypto-monnaies de plus de 1 000 euros.
L'Union européenne va limiter l'utilisation de l'argent liquide, apparemment pour lutter contre le blanchiment d'argent.
Les pays de l'Union européenne ont annoncé une série de nouvelles directives visant à rendre plus difficile l'utilisation de l'argent liquide et d'autres monnaies alternatives comme les crypto-monnaies à des fins criminelles. Le 6 novembre, le bloc a approuvé une nouvelle limite pour les paiements en espèces, qui autorisera jusqu'à 10 000 € dans tous les pays qui font partie de l'union. Toutefois, les pays seront autorisés à réduire encore cette limite.
Actuellement, l'Espagne a l'une des limites les plus basses à cet égard, permettant aux citoyens de payer jusqu'à 1 000 € en espèces. Cependant, la Banque centrale européenne (BCE) a exprimé son désaccord à ce sujet en 2018, lorsque l'institution a qualifié la mesure de « disproportionnée », car elle pourrait limiter l'utilisation de l'argent liquide en tant que monnaie légale effective.
Les paiements en espèces ne sont pas les seuls à être affectés par ce nouveau cycle de mesures. D'autres secteurs, dont la bijouterie et l'orfèvrerie, seront également soumis à un contrôle accru de la part de l'organisme.
Zbynek Stanjur, ministre des finances de la République tchèque, a déclaré :
Les paiements en espèces de plus de 10 000 euros seront impossibles. Rester anonyme lors de l'achat ou de la vente de crypto-actifs sera beaucoup plus difficile. Se cacher derrière plusieurs couches de propriété d'entreprise ne fonctionnera plus. Il sera encore plus difficile de blanchir de l'argent sale avec des bijoux ou de l'orfèvrerie.
Le bloc introduira également un nouveau système de classification des pays qui reflétera le niveau de conformité de chacun avec les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI), y compris les listes grises et noires.
Les transactions en crypto-monnaies sont également incluses
Comme l'a indiqué Zbynek Stanjur, les crypto-monnaies seront également incluses dans ce train de mesures. L'Union européenne a convenu que les transactions en crypto-monnaies d'une valeur supérieure à 1 000 € feront l'objet d'enquêtes de diligence raisonnable de la part des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) qui les facilitent.
De plus, l'Union européenne soumettra les VASP au même niveau de contrôle de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme que les autres institutions financières. Ces bourses et prestataires de services de garde devront introduire des éléments d'atténuation des risques lorsqu'ils traitent avec des portefeuilles auto-hébergés, ainsi que d'autres mesures spécifiques visant à contrôler les paiements transfrontaliers utilisant des crypto-monnaies.
