Comment les utilisateurs de crypto-monnaies peuvent tirer plus de valeur de leurs investissements

Le prêt est relativement explicite. Les utilisateurs mettent leurs actifs cryptographiques à la disposition d'un autre utilisateur en échange d'un remboursement et d'intérêts.

Gagner de l’argent avec les crypto-monnaies est relativement simple. Les détenteurs d’actifs peuvent extraire une valeur énorme de leurs investissements avec peu d’efforts. Cependant, l’exploration de systèmes de récompense uniques peut s’avérer bénéfique plutôt que de gagner du rendement de manière traditionnelle.

Gagner du rendement sur les investissements en crypto-monnaies

La façon la plus évidente de gagner de l’argent avec les crypto-monnaies est d’acheter à bas prix et de vendre à prix élevé. Les plus grands actifs ont une chance de s’apprécier avec le temps, même si les perspectives actuelles du marché disent le contraire. Cela ne demande aucun effort de la part de l’utilisateur, si ce n’est qu’il ne lâchera ces actifs qu’une fois le seuil de valeur souhaité atteint. Cependant, il existe d’autres possibilités pour ceux qui préfèrent une approche légèrement différente.

Le jalonnement est la manière la plus directe de combiner la mentalité “acheter et conserver” avec des incitations. Tout d’abord, les utilisateurs doivent conserver leurs pièces dans un portefeuille connecté à l’internet. Ensuite, si le réseau de cette monnaie exécute l’algorithme de preuve d’enjeu, les utilisateurs peuvent gagner des récompenses passives tant que leur portefeuille reste connecté. Plusieurs des principales monnaies, dont l’Ethereum, le Cardano et le Solana, prennent en charge le jalonnement, avec des rendements moyens d’environ 5 % par an.

Parmi les options plus exotiques pour extraire de la valeur, citons le yield farming, le liquidity farming et le prêt. La plupart de ces efforts s’articulent autour de protocoles financiers décentralisés. Les utilisateurs déposent des fonds dans des contrats intelligents et accumulent automatiquement des récompenses. Cependant, le farming de rendement et la fourniture de liquidités sont quelque peu risquées, car les récompenses de rendement peuvent être des actifs volatils, et les liquidités peuvent souffrir de pertes impermanentes. Cependant, ils peuvent fournir des retours décents, en supposant que l’on est prêt à rester au top des gains et à ajuster si nécessaire.

Le prêt est relativement explicite. Les utilisateurs mettent leurs crypto-actifs à la disposition d’un autre utilisateur en échange d’un remboursement et d’un intérêt. Il est possible d’explorer le prêt d’une manière centralisée ou décentralisée. Les deux présentent des avantages et des inconvénients, en fonction de l’appétit pour le risque et des exigences de commodité. Selon l’actif utilisé pour le prêt, les rendements peuvent être équivalents à ceux du jalonnement ou légèrement supérieurs.

Les systèmes de récompense uniques gagnent en popularité

Il est courant de trouver des moyens d’extraire de la valeur des investissements en crypto-monnaies grâce à des structures de récompense apparemment inhabituelles. Les gens ont donc été ravis lorsque PancakeSwap a introduit un moyen pour les fournisseurs de liquidités de miser leurs jetons LP et de gagner $CAKE. Cet élan a été renforcé par le fait qu’ils peuvent également miser des $CAKE pour obtenir d’autres récompenses $CAKE. En substance, il s’agit d’un système de récompense à plusieurs niveaux dans une seule Dapp.

Une autre façon inhabituelle de gagner sur les investissements – bien qu’elle soit très similaire à l’achat et à la conservation – est de se concentrer sur les DAO. Plus précisément, les organisations autonomes décentralisées, ou DAO, sont détenues collectivement par des investisseurs et des membres de la communauté. On peut soit rejoindre une DAO très tôt et recevoir des récompenses en étant actif, soit investir dans le jeton et participer au projet pour créer de la valeur. En outre, certaines DAO peuvent émettre des bénéfices générés aux détenteurs de jetons, ce qui peut conduire à un flux de revenus passif. Le succès de la DAO influencera le rendement de chacun.

Les programmes d’affiliation connaissent également un renouveau à l’ère du Web3. Zonda Exchange, par exemple, offre aux utilisateurs jusqu’à 80 % de la commission versée par leur ligne descendante. En outre, contrairement aux plateformes d’échange traditionnelles, la bourse Zonda dispose d’une version individuelle et d’une version professionnelle, l’une étant axée sur l’adoption massive, l’autre offrant des limites de crédit adaptées et un soutien supplémentaire. Le programme d’affiliation verra bientôt l’intégration native des jetons Zonda.

Opportunités passives et actives

Quelle que soit la manière dont on souhaite aborder le secteur des crypto-monnaies, extraire de la valeur des investissements en crypto-monnaies est possible pour tout le monde. Certaines méthodes nécessitent une approche plus active, comme le programme d’affiliation de Zonda ou l’aide à la réussite d’une DAO dans laquelle vous avez investi. D’autres, comme le farming de liquidité sur PancakeSwap, nécessitent une petite configuration initiale pour commencer à collecter toutes les récompenses et peuvent être exécutées en pilote automatique par la suite.

De plus, ces options existent en plus des autres solutions de farming de rendement passif, comme le jalonnement et le farming de liquidité traditionnelle. En outre, la mentalité “buy and hold” (acheter et conserver) convient souvent à ceux qui ont une aversion pour le risque. L’industrie offre quelque chose pour tout le monde, et le nombre de choix disponibles continue d’augmenter chaque année.

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À propos de l’auteur, Monsieur Bitcoin

Monsieur Bitcoin est un passionné de FinTech, de RV et du Bitcoin. Sa passion pour la finance et la technologie a fait de lui l'un des principaux rédacteurs de Actucrypto.info