Le 12 janvier, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a accusé la société d'échange de crypto Gemini et la société de prêt de crypto Genesis Global Capital d'offrir et de vendre des titres non enregistrés.
Les deux sociétés ont conclu un accord en décembre 2020 pour fournir aux clients de la société d'échange un produit crypto à rendement. Après avoir conclu un accord, le produit baptisé Gemini Earn, qui vantait des rendements allant jusqu'à 8 % pour les clients, a été lancé en février 2021. Selon l'accord, les clients de Gemini prêtent leurs actifs en crypto-monnaies à Genesis, tandis que la société de prêt de crypto-monnaies rembourse avec des intérêts.
La Sec dépose une plainte contre Genesis et Gemini
Alors que la SEC porte plainte à la fois contre Genesis et Gemini, la Commission prétend que que le programme Earn constitue l'offre et la vente de titres qui auraient dû être enregistrés. L'agence a expliqué qu'après que Genesis a renvoyé une partie des bénéfices du prêt à Gemini, cette dernière a déduit une commission d'agent. Selon la SEC, les frais d'agent pouvaient parfois être supérieurs à 4 %, après quoi la bourse de crypto-monnaie remet le solde à ses utilisateurs. Les responsables de la SEC ont déclaré que Genesis aurait dû enregistrer le produit comme une offre de titres.
De plus, la SEC a révélé que Genesis et Gemini ont généré des actifs d'une valeur de plusieurs centaines de dollars provenant de centaines de milliers d'investisseurs. L'agence a ouvert une enquête pour déterminer si la coentreprise a violé d'autres lois sur les valeurs mobilières. Elle cherche également à savoir si d'autres entités et personnes sont impliquées dans la « mauvaise conduite présumée« . Le patron de la SEC, Gary Gensler, a commenté :
« Les accusations d'aujourd'hui s'appuient sur des actions antérieures pour indiquer clairement au marché et au public investisseur que les plateformes de prêts de crypto et autres intermédiaires doivent se conformer à nos lois sur les valeurs mobilières éprouvées. Ce faisant, ils protègent au mieux les investisseurs. Cela favorise la confiance dans les marchés. Ce n'est pas facultatif. C'est la loi. »
Pendant ce temps, Genesis a annoncé le 10 novembre qu'il avait environ 172 millions de dollars de fonds dans FTX, qui s'est récemment effondré. Sa société mère, Digital Currency Group (DCG), a envoyé 140 millions de dollars le même jour pour aider à « renforcer son bilan. » Mais cela n'a pas suffi, car Genesis a interrompu ses retraits quelques jours plus tard, invoquant des « turbulences sans précédent sur le marché. »
Cameron Winklevoss interpelle le PDG de DCG
C'est ainsi que Cameron Winklevoss, cofondateur de Gemini, a déclaré que Genesis et DCG devaient 900 millions de dollars aux clients de la bourse. L'homme d'affaires a écrit une lettre ouverte au PDG de DCG, Barry Silbert, déclarant que 349 000 utilisateurs de Gemini Earn sont touchés par la suspension du retrait. Il a ajouté que Silbert a fait preuve de mauvaise foi malgré les efforts de Gemini pour avoir une conversation sur la situation.
Tyler Winklevoss de Gemini a répondu à la plainte de la SEC sur Twitter, en disant que :
« Il est décevant que la SEC ait choisi de déposer une action aujourd'hui alors que Gemini et d'autres créanciers travaillent dur ensemble pour récupérer des fonds. Cette action ne fait rien pour faire avancer nos efforts et aider les utilisateurs de Earn à récupérer leurs actifs. Leur comportement est contre-productif ».
