L’économiste Peter Schiff annonce une crise financière majeure et met en garde contre la sécurité de l’argent dans les banques. Selon lui, les taux d’intérêt trop bas et la création monétaire excessive provoquent des crises économiques et des dépressions.
Tempête d’inflation, crises financières et défaillances bancaires
Lors d’une récente interview sur One America News Network, Peter Schiff, économiste et défenseur de l’or, a abordé la crise bancaire américaine et la direction que prend l’économie des États-Unis. Il pointe du doigt « le gâchis que la Réserve fédérale a créé en maintenant les taux d’intérêt trop bas pendant trop longtemps ». Selon lui, cela a conduit les banques à accumuler « des dettes à long terme peu rentables, surévaluées, des bons du Trésor [et] des prêts hypothécaires ».
En outre, Peter Schiff souligne que le gouvernement et les régulateurs incitent les banques « à investir dans ces titres grâce à un traitement comptable favorable pour les titres gouvernementaux ou tout ce qui est garanti par le gouvernement américain ». Il a averti :
Beaucoup plus de banques vont échouer. C’est simplement la réalité.
Abolir la FDIC et repenser le système bancaire
Commentant la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) qui envisage de modifier la couverture des banques régionales suite à la défaillance de plusieurs grandes banques, Peter Schiff suggère : « Pourquoi ne pas abolir la FDIC et laisser le marché libre gérer le secteur bancaire ? Nous aurions un système bancaire bien plus solide si les déposants savaient que leurs dépôts pourraient être perdus dans une banque imprudente et prenant beaucoup de risques, et ces banques seraient alors sous pression concurrentielle pour ne pas prendre ces risques. »
Notant que la source de la crise bancaire américaine est le fait que « nous avons socialisé le secteur bancaire », Schiff détaille : « Nous avons également socialisé les taux d’intérêt, car la Réserve fédérale est comme un Politburo. Ils choisissent simplement un taux d’intérêt au lieu de laisser le marché découvrir le taux approprié. » L’économiste a déclaré :
Quand la Fed fixe des taux d’intérêt trop bas et imprime beaucoup d’argent pour rendre cela possible, cela déclenche une inflation massive, crée d’énormes déséquilibres économiques qui entraînent des crises financières et des dépressions lorsque les bulles éclatent. C’est là où nous en sommes aujourd’hui.
Les banques sauvées par l’inflation, les épargnants lésés
Peter Schiff ajoute : « Je pense que la Fed va devoir déclencher une inflation massive pour tenter de soutenir toutes ces banques et le gouvernement américain, qui est également insolvable. Cela va déclencher une inflation galopante. C’est le véritable problème. » Il met en garde :
Aucun argent n’est en sécurité dans aucune banque, car même si votre banque ne fait pas faillite, elle sera sauvée par l’inflation. Vous ne perdrez peut-être pas votre argent, mais il perdra certainement son pouvoir d’achat.
Les taux d’intérêt et les problèmes de dettes
Concernant la hausse des taux d’intérêt de 25 points de base lors de la dernière réunion du Federal Open Market Committee (FOMC), Peter Schiff affirme que cela ne suffit pas pour réduire l’inflation, mais « c’est suffisant pour créer davantage de problèmes pour les banques et toutes les autres personnes qui ont des dettes à rembourser« .
Il explique que de nombreuses entreprises et particuliers, en particulier ceux qui possèdent des biens immobiliers commerciaux, ont contracté des prêts à court terme à des taux très bas il y a quelques années. À l’échéance de ces prêts, ils ne peuvent pas assumer des paiements plus élevés. « Ils ont moins de revenus, et maintenant leurs dépenses d’intérêts augmentent« , décrit Peter Schiff. De plus, de nombreuses entreprises qui ont emprunté sur le marché des obligations pourries ne pourront pas assumer le remboursement de leur dette aux nouveaux taux une fois ces obligations arrivées à maturité, souligne-t-il, en insistant :
Nous ne sommes qu’au début de cette crise financière, qui ne fait que commencer. Nous sommes juste à la pointe d’un énorme iceberg en ce moment.
Se protéger de l’inflation et des risques bancaires
Quant à savoir où placer son argent, Peter Schiff conseille : « Sortez du dollar. Sortez des banques et investissez dans quelque chose de concret, que ce soit l’or, l’argent, des actions étrangères. Vous devez chercher un refuge face à la tempête, car c’est un tsunami inflationniste. »
L’économiste Peter Schiff met en lumière les risques qui pèsent sur le système bancaire et l’économie en raison des politiques monétaires actuelles. Face à une inflation galopante et à des défaillances bancaires potentielles, il est essentiel de prendre des mesures pour protéger vos économies et vos investissements. Sortir du dollar, diversifier son portefeuille avec des actifs tangibles tels que l’or, l’argent et les actions étrangères peut être une stratégie judicieuse pour traverser cette période d’incertitude économique et financière. Restez informé·e et soyez proactif·ve dans la gestion de votre patrimoine pour anticiper et atténuer les risques liés à cette situation complexe.
