Le régulateur financier de New York a déclaré que des problèmes de conformité ont été détectés et que les contrôles anti-blanchiment de la bourse étaient inadéquats de 2020 à 2021.
Le régulateur de New York inflige une amende de 100 millions de dollars à Coinbase pour des problèmes de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
La bourse de crypto-monnaies et la société de dépôt Coinbase a accepté un règlement de 100 millions de dollars avec le principal régulateur financier de New York, le NYDFS, pour avoir omis de mettre en place des contrôles appropriés contre le blanchiment d'argent en 2020 et 2021. Coinbase a accepté de payer une amende de 50 millions de dollars et 50 millions de dollars supplémentaires seront consacrés à l'application des contrôles d'antécédents nécessaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
« Coinbase n'avait pas suffisamment de personnel, de ressources et d'outils nécessaires pour suivre ces alertes, et les arriérés ont rapidement atteint des niveaux impossibles à gérer« , a déclaré l'. ordonnance de consentement signée par la directrice Adrienne Harris détaille. « À la fin de 2021, Coinbase avait un arriéré d'alertes de surveillance des transactions non examinées qui s'élevait à plus de 100 000 (dont beaucoup dataient de plusieurs mois), et l'arriéré de clients nécessitant une diligence raisonnable renforcée dépassait 14 000. »
L'enquête de conformité a commencé en 2020 et le manque présumé de contrôles des antécédents a commencé en 2018. Coinbase a accepté à l'époque d'engager un examinateur indépendant pour s'assurer que les directives en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (KYC) étaient respectées. Cependant, les problèmes de conformité ont persisté et le régulateur de New York a décidé de prendre des mesures en 2021. « Nous avons été très francs sur les préoccupations de financement illicite dans l'espace. C'est pourquoi notre cadre impose aux sociétés de crypto-monnaies les mêmes normes que pour les banques« , a déclaré le surintendant Adrienne Harris.
Pendant ce temps, l'action COIN de Coinbase a bondi sur les nouvelles plutôt que de baisser, les actions ayant augmenté de 6,74% mercredi. Coinbase a réagi au règlement sur son blog et a indiqué qu'elle s'était « engagée à investir 50 millions de dollars dans un programme de conformité au cours des deux prochaines années« . Le message du blog de la bourse concernant le règlement du NYDFS se poursuit :
Nous considérons cette résolution comme une étape critique dans notre engagement à l'amélioration continue, notre engagement avec les principaux régulateurs, et notre poussée pour une plus grande conformité dans l'espace crypto – pour nous et les autres.
