la Federal Trade Commission (FTC) a tiré la sonnette d'alarme vendredi, en déclarant que les crimes liés aux crypto-monnaies représentent environ un dollar sur quatre perdu à cause de la fraude, soit plus que tout autre mode de paiement. La perte individuelle moyenne signalée était de 2 600 $ US.
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La grande majorité des personnes qui ont déclaré avoir été victimes d'une escroquerie ont utilisé le bitcoin pour payer les escrocs, à 70 %, suivi du Tether et de l'Ether. Les victimes ont tendance à faire partie d'un groupe d'âge plus jeune : les personnes âgées de 25 à 40 ans sont trois fois plus susceptibles de perdre de l'argent à cause de la fraude.
Les escroqueries liées aux crypto-monnaies sont de plus en plus importantes, 60 fois plus qu'en 2018. Elle présente tous les éléments qui donnent l'avantage aux escrocs : pas de banque pour signaler les transactions suspectes, des transferts irréversibles et des investisseurs novices qui ignorent souvent en grande partie le fonctionnement des crypto-monnaies.
L'avertissement de la FTC intervient à un moment ou la volatilité sur le marché des crypto-monnaies est très importante. Depuis que le bitcoin a atteint un sommet à 69 000 dollars en novembre, il a perdu plus de la moitié de sa valeur, les investisseurs se retirant des actifs plus risqués en raison de la hausse des taux d'intérêt.
Près de la moitié des personnes ayant déclaré avoir perdu de l'argent à cause d'une arnaque aux crypto-monnaies en 2021 ont dit avoir été attirées par un message en ligne ou sur les réseaux sociaux. Plus de la moitié des publications ont été vues sur Facebook ou Instagram.
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Les fausses opportunités d'investissement sont à l'origine de 575 millions de dollars de toutes les pertes en crypto-monnaies signalées à la FTC, soit bien plus que tout autre type de fraude.
« Les histoires que les personnes partagent au sujet de ces escroqueries décrivent une mécanique parfaite : de fausses promesses d'argent facile associées à la connaissance et à l'expérience limitées des gens en matière de crypto-monnaies« , indique le rapport de la FTC.
En février, un jury fédéral de San Diego a inculpé le fondateur de BitConnect pour avoir orchestré une chaîne de Ponzi mondiale de 2,4 milliards de dollars. Le fondateur a été accusé d'avoir trompé les investisseurs sur le « programme de prêt » de crypto-monnaies, en affirmant que la technologie propriétaire de la société apporterait des rendements substantiels aux investisseurs en suivant les marchés d'échange de crypto-monnaies.
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Et en mai, le PDG de Mining Capital Coin a été inculpé pour avoir « prétendument orchestré un système d'investissement frauduleux mondial de 62 millions de dollars » qui promettait des rendements substantiels en exploitant de nouvelles crypto-monnaies.
Dans les deux cas, les fraudeurs ont promis des retours substantiels à leurs investisseurs, mais ont plutôt empoché l'argent dans leurs propres portefeuilles de crypto-monnaies.
Le mois dernier, la Securities and Exchange Commission (SEC) a annoncé qu'elle embauchait plus d'une douzaine de nouveaux employés pour lutter contre la fraude liée aux crypto-monnaies.
La FTC a indiqué qu'il existe des mesures à prendre pour éviter d'être victime d'une escroquerie. La première est de se tenir à l'écart de toute personne promettant des rendements garantis.
« Aucun investissement dans les crypto-monnaies n'est garanti pour gagner de l'argent, encore moins en grandes quantités« , a déclaré la FTC. Un investissement légitime ne vous obligera jamais à acheter des crypto-monnaies, a déclaré la FTC.
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Les arnaques à la romance jouent également un rôle dans ce type de fraude, avec une perte individuelle moyenne de 10 000 USD en crypto-monnaies. La FTC a également mis en garde contre le fait de mélanger les rencontres en ligne avec des conseils en matière d'investissement.
« Si un nouvel intérêt amoureux veut vous montrer comment investir dans la crypto, ou vous demande de lui envoyer de la crypto, c'est une escroquerie« , a noté la FTC.
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- Comment éviter de tomber dans un système pyramidal
- Les crypto-monnaies et leur consommation massive d'énergie au centre du débat
