Ce qui n’était autrefois que le marché d’une seule est maintenant inondé d’autres options pour les investisseurs en crypto-monnaies. L’arrivée de monnaies mèmes qui semblent créer des millionnaires du jour au lendemain fait qu’il est facile de croire que les investissements en crypto-monnaies ne sont destinés qu’au court terme. Cependant, malgré un champ d’action surchargé, il existe une crypto-monnaie que les investisseurs ne devraient jamais vendre : l’Ethereum.
Comme le Bitcoin, l’Ethereum est une crypto-monnaie qui a changé notre façon de concevoir la finance à l’ère numérique, mais pour des raisons différentes. L’Ethereum est unique par rapport au Bitcoin à bien des égards. Mais l’une d’entre elles, en particulier, est à l’origine de ce qui est peut-être la plus grande innovation issue des technologies de la blockchain et des crypto-monnaies : la finance décentralisée, mieux connue sous le nom de DeFi.
La nouvelle ère de la finance
Le monde financier traditionnel s’appuie sur des autorités centralisées comme les banques, les notaires, les courtiers, les bourses et autres intermédiaires qui gèrent et traitent les services financiers. Les processus financiers traditionnels, comme la demande d’un prêt ou l’achat d’une action, nécessitent une sorte d’intermédiaire pour effectuer la transaction.
Mais grâce à Ethereum et à sa technologie innovante de contrats intelligents, ces processus financiers traditionnels deviennent de plus en plus obsolètes. Les contrats intelligents constituent l’épine dorsale de la DeFi et sont ce qui rend Ethereum si unique. Avant sa création en 2014, aucune autre crypto-monnaie ne disposait de capacités de contrats intelligents. La création de contrats intelligents permet aux développeurs de blockchain de personnaliser les conditions et les critères d’exécution d’actions particulières.
Par exemple, les contrats intelligents pourraient superviser les contrats de prêt et libérer les garanties en cas de remboursement intégral. Comme les contrats intelligents peuvent s’intégrer à d’autres données, ils pourraient également réglementer les polices d’assurance contre la sécheresse agricole en versant automatiquement des fonds en cas de quantités convenues de précipitations.
En plus de leur personnalisation et de leur potentiel apparemment infinis, les contrats intelligents et la DeFi pourraient complètement bouleverser ce que nous pensons être le rôle des institutions traditionnelles dans le monde financier.
L’un des aspects les plus attrayants de la DeFi est son caractère inclusif. Si vous voulez utiliser un produit financier DeFi, tout ce dont vous avez besoin est une connexion Internet. Il n’y a pas de bureaux de crédit, pas de courtiers, et pas d’agents de prêt. Tant qu’un portefeuille de crypto-monnaies est configuré, les utilisateurs peuvent échanger et déplacer des actifs à tout moment et en tout lieu.
En outre, toutes les transactions se font en temps réel et sont totalement transparentes. Il n’y a pas besoin de banques ou de courtiers pour traiter les transactions, car elles se produisent presque instantanément sur la blockchain. L’autre avantage de la blockchain est qu’une fois qu’une transaction est ajoutée, toute personne disposant d’une connexion Internet peut visualiser l’activité sur le réseau. Sans compter que toute possibilité de falsification ou de malversation est éliminée grâce au haut niveau de sécurité de la blockchain.
On peut dire que le plus grand avantage de la DeFi est qu’elle est en constante évolution. Les applications et les projets construits sur Ethereum sont tous en open-source. Cela signifie que les développeurs peuvent intégrer plusieurs applications DeFi pour créer des produits financiers répondant aux nouvelles demandes des utilisateurs au fur et à mesure qu’elles se présentent.
L’avantage du premier arrivé
Ethereum ayant été la première blockchain à posséder la fonctionnalité de contrat intelligent, elle détient la majeure partie de la part de marché du secteur de la DeFi. Malgré l’arrivée de nouveaux concurrents comme Tron, Binance Coin et Avalanche pour s’emparer d’une partie du marché, ils sont confrontés à une bataille difficile car l’emprise d’Ethereum sur l’économie de la DeFi est incroyablement disproportionnée.
Nous pouvons examiner une statistique appelée Total Value Locked (TVL) pour comparer la valeur collective de l’écosystème DeFi d’une blockchain. Pensez-y comme la capitalisation boursière d’une entreprise.
Sur les 62,5 milliards de dollars investis dans la DeFi à l’heure, près de 36 milliards de dollars se trouvent sur la blockchain d’Ethereum. Le concurrent le plus proche est Tron, et cette blockchain ne supporte qu’environ 9 milliards de dollars de valeur. C’est loin d’être le cas.
La valeur potentielle à long terme que présente la DeFi devrait être lourdement pesée par les investisseurs, surtout si l’on considère qu’elle n’en est qu’à ses débuts. Ceux qui sont optimistes quant à la capacité de la DeFi à dépasser la finance traditionnelle devraient compter sur l’Ethereum pour continuer à dominer dans un avenir prévisible.
