JPMorgan, DBS Bank et SBI Digital Asset Holdings ont réalisé leurs premières transactions en direct sur une blockchain publique en utilisant la finance décentralisée (defi), les dépôts tokenisés et les références vérifiables sous la supervision de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS). La banque centrale de Singapour prévoit deux autres projets pilotes impliquant la Standard Chartered Bank, HSBC et UOB.
JPMorgan, DBS Bank, SBI, Standard Chartered Bank, HSBC, UOB participent aux projets pilotes de la MAS sur les actifs numériques.
L'Autorité monétaire de Singapour (MAS), la banque centrale de Singapour, a annoncé mercredi que « le premier pilote industriel dans le cadre du projet Guardian de la MAS, qui explore les applications potentielles de la finance décentralisée (defi) sur les marchés de financement de gros, a réalisé ses premières transactions en direct« .
L'annonce précise que pour ce pilote :
DBS Bank, JP Morgan et SBI Digital Asset Holdings ont effectué des transactions de change et d'obligations d'État contre des pools de liquidités comprenant des obligations tokenisées de titres d'État de Singapour, des obligations d'État japonaises, des yens japonais (JPY) et des dollars de Singapour (SGD).
Le projet Guardian de la banque centrale de Singapour a été annoncé en mai. Le régulateur a expliqué que depuis lors, il « a engagé le secteur financier pour identifier les principaux domaines de collaboration. »
L'annonce révèle en outre :
MAS lance deux nouveaux pilotes industriels.
Le premier se concentre sur le financement du commerce. « La Standard Chartered Bank dirige une initiative visant à explorer l'émission de jetons liés aux actifs de financement du commerce« , a souligné le MAS. « Le projet vise à numériser le marché de la distribution commerciale, en transformant les actifs commerciaux en instruments transférables plus transparents et plus accessibles aux investisseurs. »
Le deuxième pilote se concentre sur la gestion de patrimoine. « HSBC et UOB travaillent avec Marketnode pour permettre l'émission numérique native de produits de gestion de patrimoine, en améliorant l'efficacité de l'émission et l'accessibilité pour les investisseurs« , décrit la banque centrale.
Sopnendu Mohanty, Chief Fintech Officer du MAS, a commenté : « Les pilotes en direct menés par les participants du secteur démontrent qu'avec les garde-fous appropriés en place, les actifs numériques et la finance décentralisée ont le potentiel de transformer les marchés de capitaux. C'est un grand pas vers la mise en place de réseaux financiers mondiaux plus efficaces et plus intégrés. » Le fonctionnaire a ajouté :
Le projet Guardian a permis au MAS d'approfondir sa compréhension de l'écosystème des actifs numériques et a contribué à l'élaboration de la stratégie de Singapour en la matière.
Suite à l'annonce du MAS, Tyrone Lobban, responsable du lancement de la blockchain et d'Onyx Digital Assets chez JPMorgan, a expliqué sur Linkedin que la banque d'investissement mondiale a « exécuté sa 1ère transaction LIVE sur la blockchain publique en utilisant des defi, des dépôts tokenisés et des justificatifs vérifiables dans le cadre du projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS). »
Il a décrit : « Il s'agit d'une avancée massive vers un avenir où la finance peut avoir lieu de manière conforme sur la blockchain publique en utilisant des protocoles defi publics. Les débuts du defi institutionnel sont là« . Lobban a ajouté :
Il s'agit du premier dépôt tokenisé émis par une banque au monde et de la première transaction effectuée par des institutions financières réglementées utilisant des informations d'identification vérifiables par le W3C pour un accès conforme au defi sur la blockchain publique.
« Pour y parvenir, nous avons utilisé une version modifiée d'Aave sur la blockchain Polygon Technology pour effectuer un échange de SGD tokenisé contre JPY avec SBI Holdings LLC. Et nous avons construit une solution d'identité numérique qui combine des preuves d'identité avec des instructions de transaction pour une vérification « sur la chaîne », ouvrant ainsi un monde d'identité composable et enfichable« , a conclu le dirigeant de JPMorgan.
